На каком основании сотрудники банков требуют наличие паспорта при внесении денег на счет?
На примере компании Связной-банк.
Принёс наликом 150000р. Говорю - внесите на карту. Даю карту, деньги.
Запрашивают паспорт.
Уточнил, может не паспорт, а паспортные данные?
Нет, паспорт!
Поспорил, указали на какой-то закон, показать данный закон и пункт отказались, мол ходи к терминалу, вноси, если что-то не так.
Теперь вопросы:
1. Вношу себе на карту средства. Это пополнение баланса вроде как. как сюда приматывают 03.06.2009 N 121-ФЗ и ему подобные? Почему я должен предъявлять паспорт?
2. Вношу не себе на карту средства. Опять же пополнение баланса физ.лица. НУ вот откуда у меня может быть в руках паспорт стороннего лица? Почему при таком раскладе банки отказывают во внесении средств?
3. Почему через банкоматы можно втолкать хоть 500000р и он не попросит паспорт?
Вадим Юрьевич
14 сентября 2012, 23:18
Эксперт
Требования о предъявлении документа, удостоверяющего личность, при проведении банковских, кассовых операций, установлены законодательством Российской Федерации и нормативно-правовыми актами Банка России. Так, в соответствии со ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", кредитная организация обязана осуществить идентификацию клиента и установить указанные в данной статье сведения, в том числе реквизиты документа, удостоверяющего личность. Аналогичные требования содержатся в Положении Банка России от 24.04.2008 № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ" (п. 2.2.), в Положении Банка России от 19.08.2004г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма." (п.2.1.)