Как лучше действовать, при попадание в классический мошеннический треугольник и вернуть деньги?

Question

Человек попал в мошеннический треугольник. Есть три человека: Продавец, мошенник-покупатель, жертва-покупатель. Вопрос со стороны жертвы-покупателя. Жертва-покупатель общалась с мошенником-покупателем. В определенный момент, мошенник говорит перевести деньги отцу, лжеотец это как раз продавец. Происходит перевод. Мошенник спустя час присылает квитанцию (понятное дело липовую). Денег нет. Продавец сам не проверил все данные. Жертва узнает, что оказывается покупала криптовалюту, и продавец не является отцом. Т.е. о крипте ничего не знала. При требовании к продавцу (т.к. есть телефон) к возврату средств, естественно продавец отказывается. Вот и какие дальнейшие действия у жертвы должны быть? Подать в суд на неосновательное обогащение по статье 1102? Официальные документы только о переводе средств без комментария за что перевод именно продавцу. Понятное дело, что продавец может подать заявление в полицию, стоит ли самой жертве подавать? Как быть если нет официальных источников где можно было бы найти человека (продавца), нужно же в иске указывать кто именно? И если все-таки уже есть данные (как говорится люди не официально узнали) узнать где этот человек, даже паспортные данные его, можно ли их указывать в иске? А то все-таки никто не отменял незаконный сбор личных данных... А данные идут только в суд.

Виктория Кочеткова · Accepted Answer

Здравствуйте!

Подайте заявление в полицию.

Вы общались с этими мошенниками по телефону?

Несколько операторов связи оштрафовали одного на 400 тысяч, другого на 600 тысяч рублей, за то, что они пропустили звонки с подменных номеров, которые они обязаны блокировать.

У одной потерпевшей похитили 220 тысяч рублей. В результате прокурор возбудил дело об адмправонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 13.2.1. КоАП РФ (Неисполнение оператором связи обязанности по прекращению оказания услуг связи и (или) услуг по пропуску трафика в свою сеть связи в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации в области связи).

Вы ведь не знаете, насколько эта схема мошенническая масштабная.

А с учетом ФЗ РФ №152-ФЗ О персональных данных, персональные данные могут предоставлены без согласия субъекта персональных данных в некоторых случаях, например, в правоохранительные органы, в суд, в прокуратуру и т.п.

Виктория Кочеткова · Answer

И статья 131 ГПК РФ предусматривает, какие сведения должно содержать исковое заявление, то, что вы укажите персональные данные Ответчика не противоречит закону и не нарушает закон.

Елена Макей · Answer

Добрый день!

Добавлю к ответу Виктории следующие рекомендации.

Вы говорите о мошенничестве либо о неудачной сделке по покупке криптовалюты? Купля-продажа криптовалюты не запрещена, но покупателя может не устроить курс продажи или вид валюты. Если же продавец рекламировал и продавал другую услугу и вы ее оплатили, заблуждаясь о продукте, предмете сделки, то можно было бы попробовать вернуть средства через процедуру чарджбэка (оспаривания платежа путем обращения в свой банк). Но здесь ошибка в том, что вы перевели средства не продавцу, а иному лицу и без указания цели перевода.

Тогда действовать путем обращения в полицию с заявлением о мошенничестве. В случае отказа, обжаловать его.

Возможно, как вы и указали, обратиться в суд с иском о возврате средств в связи с неосновательным обогащением. Но не одновременно с подачей заявления в полицию. Это разные виды защиты прав.

И с 24 июля 2024 года будут действовать новые нормы Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" об обязанности банка проверять добровольности переводов и, в случае сомнения, информировать клиента, приостанавливать операции на определенный срок, а также возвращать сумму, утраченную в результате не исполнения банком процедуры проверки платежа.